永胜县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【精选题.docxVIP

永胜县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【精选题

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人住房贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的主要内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的收入水平

C.房地产市场状况

D.贷款申请人的家庭背景

2.在《中华人民共和国合同法》中，关于要约，以下哪项表述是正确的？()

A.要约必须由具有缔结合同能力的人提出

B.要约可以是口头或书面的形式

C.要约发出后可以随意撤销

D.要约一经受要约人接受即成为合同

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应承担的主要职责是什么？()

A.防止资金来源不明

B.控制金融交易规模

C.限制客户资金流动

D.监督客户交易行为

4.银行在开展信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险类型？()

A.信用风险

B.欺诈风险

C.操作风险

D.流动性风险

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在办理贷款业务时，应当与借款人签订书面合同。以下哪项不是合同必备条款？()

A.贷款种类

B.还款期限

C.利息支付方式

D.借款人不得将贷款用于非法活动

6.银行在办理外汇业务时，以下哪项不是外汇业务的分类？()

A.外汇存款业务

B.外汇贷款业务

C.外汇结算业务

D.外汇投资业务

7.在《中华人民共和国商业银行法》中，关于存款保险，以下哪项表述是正确的？()

A.存款保险由银行自行设立

B.存款保险的额度由银行自行决定

C.存款保险适用于所有银行存款

D.存款保险由中国人民银行负责

8.银行在办理企业贷款业务时，以下哪项不是贷后管理的主要内容？()

A.监督贷款使用情况

B.定期进行贷后检查

C.评估贷款风险水平

D.借款人提供财务报表

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.保密性原则

C.实用性原则

D.强制性原则

10.银行在办理跨境人民币业务时，以下哪项不是跨境人民币业务的范畴？()

A.跨境人民币结算业务

B.跨境人民币贷款业务

C.跨境人民币汇款业务

D.跨境人民币投资业务

二、多选题(共5题)

11.在《中华人民共和国商业银行法》中，商业银行的哪些业务需要中国人民银行批准？()

A.吸收公众存款

B.发放短期贷款

C.发行金融债券

D.办理结算业务

12.以下哪些行为属于反洗钱工作中的可疑交易报告义务？()

A.客户交易金额异常增加

B.客户身份不明或身份证明文件不规范

C.客户资金来源不明

D.客户交易行为与声明不符

13.银行在开展个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款审批结果？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的年龄

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，合同可以解除？()

A.当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同主要债务

B.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

C.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

D.因不可抗力致使不能实现合同目的

15.银行在办理跨境人民币业务时，以下哪些属于跨境人民币业务的范畴？()

A.跨境人民币结算业务

B.跨境人民币贷款业务

C.跨境人民币汇款业务

D.跨境人民币投资业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并定期进行反洗钱内控自评。

17.银行在办理贷款业务时，应当对借款人的收入状况、信用状况和还款能力进行严格审查。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。

19.银行在开展跨境人民币业务时，应当遵守中国人民银行关于跨境人民币业务的相关规定。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当遵守银行业务规则，确保银行资产的安全、流动和盈利。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人存款业务时，可以不要求客户提供身份证明文件。()

A.正确B.错误

22.银行在开展反洗钱工作时，对客户的交易信息负有保密义务。()

A.正确B.错误

23.银行在办理贷款业务时，可以对借款人进行任意限制，以规避风险。()

A.正确