初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷 含答案.docxVIP

初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行业从业人员的职业操守中，以下哪项不属于其基本要求？()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.追求利润

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种情况下的合同无效？()

A.合同双方真实意思表示

B.一方以欺诈手段订立合同

C.合同内容合法

D.合同形式合法

3.银行业金融机构的监管机构中，以下哪个机构不属于中国人民银行？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证监会

D.中国保险监督管理委员会

4.银行业从业人员在处理业务时，以下哪种行为是不恰当的？()

A.主动向客户介绍金融产品

B.接受客户合理范围内的礼物

C.向客户推荐与客户需求不符的产品

D.保持与客户的良好沟通

5.银行业金融机构的内部控制制度中，以下哪项不属于其内容？()

A.风险管理内部控制制度

B.信贷管理内部控制制度

C.人力资源内部控制制度

D.投资管理内部控制制度

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到哪种处罚？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

7.银行业从业人员在客户信息保护方面，以下哪种做法是正确的？()

A.向无关人员透露客户信息

B.将客户信息用于个人用途

C.未经客户同意，向第三方提供客户信息

D.严格保守客户秘密，未经授权不对外提供

8.银行业金融机构在开展业务时，以下哪种行为是合法的？()

A.强迫客户购买银行产品

B.向客户承诺高额回报

C.依法合规开展业务

D.采取不正当手段竞争

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由哪个机构决定？()

A.商业银行自己决定

B.中国银行业监督管理委员会决定

C.中国人民银行决定

D.商业银行董事会决定

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于风险管理的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.任职资格管理

C.重大事项审批

D.信息披露监管

E.行政处罚

12.银行业从业人员在处理业务时，以下哪些行为可能构成利益冲突？()

A.接受客户礼品

B.向客户推荐个人理财产品

C.向客户透露内部信息

D.在客户不知情的情况下，将客户资金用于高风险投资

E.严格遵守内部规定

13.银行业金融机构的内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.风险评估与控制

B.内部审计与监督

C.信息技术控制

D.人力资源政策

E.合规与法律事务

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括哪些？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式合法

E.合同当事人签订书面合同

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当具备与任职资格相适应的职业操守和专业能力，其任职资格管理由（）负责。

16.在银行业金融机构的内部控制中，为了防止利益冲突，通常需要设立（）来管理银行业金融机构与关联方之间的交易。

17.银行业金融机构的合规管理应当遵循的原则包括（），确保银行业金融机构依法合规经营。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合规定，其中要约的内容必须具体确定，并包括（）。

19.银行业从业人员在处理业务过程中，应当遵循的职业道德原则之一是（），确保银行业务的公平、公正和透明。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的内部控制制度可以完全消除所有风险。()

A.正确B.错误

21.银行业从业人员的职业操守要求其必须保守客户秘密，即使客户已经公开了相关信息。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展业务时，可以采取不正当手段进行竞争。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员的利益冲