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之中级银行业法律法规与综合能力能力检测试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务、同业拆借业务、债券投资业务

B.贷款业务、中间业务、投资业务

C.股东权益、同业负债、存款负债

D.资产负债、或有负债、递延负债

2.关于贷款五级分类制度，以下哪项描述是正确的？()

A.只有正常类和关注类贷款

B.贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类

C.贷款分为正常、不良、关注三类

D.贷款分为正常、不良、损失、关注和次级五类

3.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

4.下列哪项不是银行监管机构对银行进行现场检查的主要内容？()

A.风险管理情况

B.会计信息质量

C.法定代表人履职情况

D.人力资源管理

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当采取哪些措施履行反洗钱义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度、开展客户身份识别、保存客户交易记录、向反洗钱信息中心报送大额交易和可疑交易报告

B.建立反洗钱内部控制制度、加强客户身份识别、严格贷款审查、加强内部审计

6.商业银行应当如何管理操作风险？()

A.建立健全操作风险管理体系、加强员工培训、完善内部控制、实施风险评估和监控

B.优化资产负债结构、加强资本充足管理、提高资产质量、控制成本

7.商业银行的流动性风险管理包括哪些方面？()

A.流动性需求管理、流动性供给管理、流动性匹配管理、流动性风险监控

B.资产负债管理、资本管理、风险管理体系建设、内部控制

8.下列哪项不是银行监管机构对银行进行非现场检查的内容？()

A.财务报表分析

B.风险评估报告

C.内部控制制度

D.银行员工的个人信用报告

9.商业银行应当如何进行市场风险管理？()

A.建立健全市场风险管理体系、加强市场风险识别、评估和控制、制定风险控制措施、实施风险监控

B.加强资本充足管理、优化资产负债结构、控制成本、提高盈利能力

10.商业银行的合规风险管理主要包括哪些方面？()

A.合规政策制定、合规执行、合规监督、合规培训、合规检查

B.资产管理、负债管理、投资管理、融资管理、风险管理

二、多选题(共5题)

11.商业银行在以下哪些情况下需要向中国人民银行报送信息？()

A.跨境资金流动

B.资产负债变化

C.股东变更

D.内部管理措施

12.以下哪些属于商业银行的表外业务？()

A.贷款业务

B.承诺业务

C.投资业务

D.代理业务

13.商业银行在以下哪些情况下可能面临信用风险？()

A.贷款违约

B.投资资产价格下跌

C.存款大量提取

D.市场利率变动

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在以下哪些方面对银行业实施监督管理？()

A.银行业金融机构的设立、变更、终止

B.银行业金融机构的银行业务活动

C.银行业金融机构的财务状况

D.银行业金融机构的高级管理人员

15.商业银行在以下哪些情况下可能面临操作风险？()

A.内部流程缺陷

B.信息系统故障

C.外部欺诈

D.自然灾害

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币____元。

17.商业银行实行审慎经营原则，对可能发生信用风险的贷款，应采取____措施，控制风险。

18.商业银行应当按照中国人民银行的规定，备足____，以备支付存款人的提存。

19.商业银行应当遵守《中华人民共和国反洗钱法》的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，开展____，防止洗钱活动。

20.商业银行在发生挤兑时，应当采取____措施，维护存款人和其他客户的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务只限于向企业发放贷款。()

A.正确B.错误

22.商业银行的资本充足率越高，其抗风险能力越强。()

A.正确B.错误

23.商业银行在反洗钱过程中，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

24.商业银行的资产负债表中的负债项目包括存款、贷款和资本。()

A.正确B.错误

25.商业银行的流动性风险是指银行无法及时满足客户提款需求的风险。()

A.正确