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投行银行笔试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种债券的利率通常较低？

A.国债B.企业债券C.金融债券D.可转换债券

2.股票发行的定价方式不包括以下哪种？

A.协商定价B.询价定价C.拍卖定价D.固定价格定价

3.资产负债率是衡量企业的什么指标？

A.盈利能力B.偿债能力C.营运能力D.发展能力

4.首次公开发行股票并上市要求发行人最近（）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化。

A.1B.2C.3D.5

5.以下不属于投资银行主要业务的是？

A.证券承销B.吸收存款C.并购重组D.资产管理

6.以下哪种金融工具不属于衍生工具？

A.期货B.股票C.期权D.互换

7.一家公司的净利润为100万元，总股本为50万股，则每股收益是？

A.1元B.2元C.3元D.4元

8.债券的票面利率高于市场利率时，债券会（）发行。

A.平价B.折价C.溢价D.不确定

9.以下哪项不是尽职调查的主要内容？

A.财务状况B.法律合规C.企业文化D.业务运营

10.资本市场线的斜率衡量的是（）。

A.市场风险溢价B.投资组合的风险C.无风险利率D.单位风险的报酬

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行在证券承销中的角色可以是（）

A.主承销商B.副主承销商C.分销商D.保荐人

2.企业并购的支付方式有（）

A.现金支付B.股票支付C.承担债务支付D.混合支付

3.以下属于金融市场功能的有（）

A.资金融通B.风险分散C.价格发现D.宏观调控传导

4.影响债券价格的因素包括（）

A.市场利率B.债券票面利率C.债券期限D.债券信用等级

5.尽职调查的主要方法有（）

A.查阅文件B.实地考察C.访谈D.分析财务报表

6.以下哪些属于证券投资基金的特点（）

A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益稳定

7.企业融资的渠道有（）

A.银行贷款B.发行股票C.发行债券D.留存收益

8.投资银行开展并购业务的作用有（）

A.帮助企业扩张B.优化资源配置C.促进产业升级D.增加市场垄断

9.股票估值的方法有（）

A.市盈率法B.市净率法C.现金流折现法D.技术分析法

10.以下属于投资银行风险管理内容的有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行可以吸收活期存款。（）

2.债券的价格与市场利率呈正相关关系。（）

3.企业上市后就不需要再进行融资了。（）

4.并购重组业务是投资银行的核心业务之一。（）

5.股票的账面价值就是股票的市场价格。（）

6.资产证券化可以提高资产的流动性。（）

7.投资银行在进行项目承销时不需要承担任何风险。（）

8.金融衍生品的价值取决于基础资产的价值。（）

9.企业的资产负债率越高越好。（）

10.保荐人对发行人的上市申请文件真实性、准确性、完整性承担连带责任。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行的主要业务类型。

答案：投资银行主要业务有证券承销，帮助企业发行证券；证券交易，提供买卖交易服务；并购重组，协助企业并购、重组；资产管理，为客户管理资产；财务顾问，提供融资、并购等咨询服务。

2.简述股票发行的条件。

答案：发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司，有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载，无重大违法行为，募集资金有明确使用方向且符合规定等。

3.简述债券投资的风险。

答案：包括利率风险，市场利率变动影响债券价格；信用风险，债券发行人违约可能；通货膨胀风险，物价上涨使实际收益降低；流动性风险，难以快速以合理价格变现；再投资风险，利息再投资收益不确定。

4.简述尽职调查的目的。

答案：目的是全面了解目标企业情况。评估其业务、财务、法律等方面状况，识别潜在风险，为投资决策、交易定价、交易条款设计提供依据，保障交易安全和顺利进行。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论投资银行在当前经济形势下如何拓展业务。

答案：当前经济形势下，投资银行可关注新兴产