2024年10月自考金融法(05678)试题及答案解析.docxVIP

2024年10月自考金融法(05678)试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融法的基本原则包括哪些？()

A.诚实信用原则

B.平等自愿原则

C.公平原则

D.以上都是

2.金融法律关系中的主体主要包括哪些？()

A.金融监管机构

B.金融机构

C.金融消费者

D.以上都是

3.什么是金融诈骗罪？()

A.金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金的行为

B.以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为

C.金融机构的工作人员违反规定，擅自改变客户资金流向的行为

D.以上都不是

4.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当依法保护金融消费者的哪些权益？()

A.信息安全权

B.个人隐私权

C.合同自由权

D.以上都是

5.什么是金融市场的自律组织？()

A.证券交易所

B.证券业协会

C.金融机构

D.金融监管机构

6.金融监管机构的主要职责是什么？()

A.监督金融机构的经营活动

B.制定金融政策

C.维护金融市场的稳定

D.以上都是

7.什么是金融衍生品？()

A.一种基于基础金融工具的衍生金融工具

B.一种以实物资产为基础的金融工具

C.一种以金融资产为基础的金融工具

D.以上都不是

8.什么是金融犯罪？()

A.金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金的行为

B.以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为

C.金融机构的工作人员违反规定，擅自改变客户资金流向的行为

D.以上都是

9.什么是金融风险？()

A.金融活动中可能发生的损失

B.金融活动中可能发生的收益

C.金融活动中可能发生的波动

D.以上都不是

10.什么是金融监管？()

A.金融监管机构对金融市场和金融机构的监督和管理

B.金融机构对自身的内部控制和风险管理

C.金融消费者对金融机构的监督和投诉

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

11.金融法律关系的特征包括哪些？()

A.双方主体地位平等

B.具有明确的权利义务关系

C.具有经济性

D.具有强制性

E.具有社会性

12.金融消费者权益保护法规定了金融机构在哪些方面对消费者负责？()

A.信息公开透明

B.遵守合同约定

C.维护消费者隐私

D.提供必要帮助

E.不得歧视消费者

13.金融衍生品的主要功能有哪些？()

A.风险管理

B.投资增值

C.价格发现

D.风险转移

E.资产证券化

14.金融监管的目标主要包括哪些？()

A.维护金融稳定

B.保护金融消费者权益

C.促进金融创新

D.维护金融机构的正常经营

E.保障国家金融安全

15.金融犯罪的主要类型包括哪些？()

A.金融诈骗罪

B.金融欺诈罪

C.挪用资金罪

D.贪污贿赂罪

E.金融操纵罪

三、填空题(共5题)

16.金融法的基本原则之一是诚实信用原则，它要求金融活动中的各方应当遵循诚实守信的原则，不得欺诈、误导他人。

17.金融消费者权益保护法规定，金融机构在处理客户信息时，应当遵守法律法规，保护客户的个人信息安全，不得非法收集、使用、泄露客户信息。

18.金融监管机构对金融机构的监管主要包括市场准入监管、业务监管、风险监管和合规监管四个方面。

19.金融衍生品是一种基于基础金融工具的衍生金融工具，如期权、期货等，它们的主要功能是风险管理。

20.金融犯罪是指违反金融法律、法规，侵害金融管理秩序，破坏金融市场稳定的行为，如金融诈骗、洗钱等。

四、判断题(共5题)

21.金融法的基本原则中，平等自愿原则是指金融机构与消费者在金融交易中地位平等，任何一方不得将自己的意志强加于对方。()

A.正确B.错误

22.金融消费者权益保护法规定，金融机构对金融消费者的信息负有保密义务，未经消费者同意不得向第三方提供。()

A.正确B.错误

23.金融监管机构对金融机构的监管是无限度的，金融机构的一切经营活动都必须接受金融监管机构的监督和管理。()

A.正确B.错误

24.金融衍生品由于其高风险性，通常只适合专业的投资者进行投资。()

A.正确B.错误

25.金融犯罪是指所有与金融活动相关的违法行为，包括金融诈骗、洗钱等。()

A.正确