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投资理财咨询服务合同协议

鉴于甲方（顾问/服务机构）拥有专业的投资理财咨询能力和经验，愿意根据乙方（客户）的需求提供投资理财咨询服务；乙方愿意根据自身情况委托甲方提供投资理财咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就投资理财咨询服务事宜，达成以下协议，以兹共同遵守：

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意根据乙方提供的财务信息及投资目标，运用专业知识为乙方提供投资理财咨询服务。服务内容包括但不限于：

（1）全面评估乙方的财务状况、风险承受能力及投资偏好；

（2）分析宏观经济形势、市场动态及相关投资产品特性；

（3）根据乙方情况提出个性化的投资策略建议和资产配置方案；

（4）定期（或根据约定）与乙方沟通，检视投资组合表现，并根据市场变化和乙方需求调整投资建议；

（5）为乙方提供相关投资知识普及、市场信息解读等服务。

1.2甲方提供的咨询服务仅为信息交流和意见分享，不构成任何具体的投资决策指令，乙方拥有独立做出投资决策的权利和最终责任。甲方不承诺乙方获得特定投资收益，亦不保证投资本金安全。甲方不提供具体的证券、基金等金融产品的购买、赎回、交易执行服务，亦不为乙方获取任何金融产品提供优先权或保证。

1.3除非双方另有书面约定，本协议项下的服务不包括但不限于：代理操作乙方的任何投资账户、管理乙方的投资资产、作为乙方与金融机构的中间人、为乙方提供特定金融产品的销售服务、保证乙方的投资收益或承担乙方投资损失。

第二条服务期限与方式

2.1本协议服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止，为期______年（或：本协议服务期限自双方首次服务之日起直至本协议终止，具体服务周期由双方根据实际情况协商确定）。

2.2甲方提供服务的频率为：每月至少一次书面或口头沟通，具体形式包括但不限于个人面谈、电话会议、视频会议或发送定制化报告等。详细的服务安排和时间表由双方根据实际情况协商确定。

2.3服务方式以线上（包括但不限于电子邮件、专用通讯平台、视频会议软件等）和线下（甲方或双方约定的其他地点）相结合进行。

第三条服务费用与支付方式

3.1乙方同意按照本协议约定向甲方支付投资理财咨询服务费。服务费标准为：______（例如：每月人民币______元整/每年人民币______元整/按咨询小时收费人民币______元/小时/按客户管理资产规模的一定比例收费，具体比例或计算方式为：______）。

3.2支付周期为：______（例如：每月在服务开始后的______个工作日内/每季度在季度结束后______个工作日内/每年于______月______日前）支付当期服务费。

3.3支付方式为：乙方通过银行转账方式将服务费支付至甲方指定的以下银行账户：

开户行：________________________

户名：________________________

账号：________________________

3.4上述服务费______（包含/不包含）相关税费，如需乙方承担，则税费由乙方承担，甲方应向乙方开具合法有效的发票。

3.5乙方逾期支付服务费的，每逾期一日，应按当期应付未付服务费总额的______%向甲方支付违约金，逾期超过______日，甲方有权暂停提供服务直至款项付清，且乙方仍需支付逾期期间的服务费及违约金。逾期支付超过______日，甲方有权单方面解除本协议，并要求乙方支付全部应付服务费及违约金。

第四条双方的权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

（1）甲方有权要求乙方提供真实、准确、完整的个人身份信息、财务状况信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资经验、风险偏好等），并有权对提供信息的真实性进行核实。乙方应予以配合。

（2）甲方应确保提供服务的顾问具备相应的专业资质和经验。

（3）甲方应按照本协议约定，勤勉尽责、审慎专业地为乙方提供投资理财咨询服务，提出的建议应符合乙方的风险承受能力和投资目标。

（4）甲方应向乙方充分说明本协议的服务范围、顾问责任限制、免责条款以及可能存在的投资风险。

（5）甲方应对在服务过程中知悉的乙方未公开的财务信息、投资计划等商业秘密承担保密义务，非经乙方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。此保密义务不因本协议的终止而解除。

（6）甲方应按照约定方式向乙方提供服务成果。

4.2乙方的权利与义务：

（1）乙方有权获得本协议约定的