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2026年托管考试试题大全含答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.关于托管资产的风险管理，以下哪个说法是错误的？()

A.应当遵循适度风险原则

B.应当根据客户的风险承受能力进行投资

C.必须将所有资产投资于低风险产品

D.应当建立健全风险监测和预警机制

2.托管人在接受客户委托时，下列哪项内容不属于客户应当提供的信息？()

A.客户的基本信息

B.投资目标

C.资产情况

D.托管费率

3.在托管业务中，以下哪项不是托管人的基本职责？()

A.保管资产

B.投资决策

C.监管执行

D.信息披露

4.根据《基金法》的规定，基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.确保基金财产安全

B.监督基金投资运作

C.进行基金投资决策

D.处理基金持有人的申购和赎回

5.以下哪种情况不属于托管人应尽到的信息披露义务？()

A.及时披露基金资产净值

B.披露基金投资组合情况

C.遇到重大事项不披露

D.定期披露基金财务报告

6.在托管业务中，托管人与基金管理人的关系属于以下哪种关系？()

A.竞争关系

B.合作关系

C.上下级关系

D.客户关系

7.以下哪种情况下，托管人可以拒绝执行客户的指令？()

A.指令内容合法合规

B.指令内容超出客户授权范围

C.指令内容符合基金运作要求

D.指令内容与基金合同一致

8.关于托管人的内部控制，以下哪项说法是正确的？()

A.内部控制是托管人的附属业务

B.内部控制是托管人的核心业务

C.内部控制是托管人的非核心业务

D.内部控制与托管人的业务无关

9.以下哪种情况下，托管人应当对基金资产进行审计？()

A.每年至少一次

B.每季度至少一次

C.每月至少一次

D.出现重大异常时

二、多选题(共5题)

10.基金托管人在执行以下哪些职责时，需要遵守基金合同的约定？()

A.保管基金财产

B.监督基金投资运作

C.提供基金份额净值信息

D.执行基金管理人的指令

11.以下哪些情况可能构成基金托管人违反了基金合同？()

A.未按合同约定保管基金财产

B.未按合同约定执行基金管理人的指令

C.未按合同约定进行信息披露

D.因不可抗力导致基金财产损失

12.在基金托管业务中，以下哪些是托管人需要遵守的法律法规？()

A.《基金法》

B.《证券法》

C.《公司法》

D.《银行业监督管理法》

13.以下哪些是基金托管人内部控制的主要内容？()

A.风险管理

B.内部审计

C.信息安全

D.人力资源管理

14.在基金托管业务中，以下哪些情况可能导致基金托管人承担法律责任？()

A.未按合同约定履行职责

B.因故意或重大过失导致基金财产损失

C.未遵守相关法律法规

D.因不可抗力导致基金财产损失

三、填空题(共5题)

15.基金托管人根据《基金法》的规定，对基金财产的保管、投资运作的监督、信息披露等事项负有直接责任。

16.基金托管人应当建立健全的风险管理机制，对基金资产进行风险监测和预警。

17.基金托管人应当定期向投资者披露基金净值、投资组合等信息。

18.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

19.基金托管人应当对基金资产进行定期审计，确保基金资产的安全和合规。

四、判断题(共5题)

20.基金托管人可以自行决定基金的投资方向。()

A.正确B.错误

21.基金托管人不需要对基金资产进行审计。()

A.正确B.错误

22.基金托管人可以不披露基金的投资组合情况。()

A.正确B.错误

23.基金托管人发现基金管理人的投资指令有误时，可以直接执行。()

A.正确B.错误

24.基金托管人不需要对基金管理人的投资决策进行监督。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是基金托管业务？

26.基金托管人应当履行哪些基本职责？

27.基金托管人如何保证基金资产的安全？

28.基金托管人如何进行信息披露？

29.基金托管人在遇到不可抗力事件时，应如何处理？

2026年托管考试试题大全含答案解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】