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2026年托管考试测试题含答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.关于我国托管行业的发展，以下哪个说法是正确的？()

A.托管行业起源于国外，我国起步较晚

B.托管行业在我国主要服务于国有企业

C.托管行业的发展与资本市场紧密相关

D.托管行业在我国已经处于饱和状态

2.以下哪项不属于托管业务的特点？()

A.专业化

B.规模化

C.创新性

D.严格性

3.在我国，基金托管人的职责包括哪些？()

A.资产管理

B.投资决策

C.资金清算

D.监管执法

4.以下哪种情况不属于基金托管人违规行为？()

A.未按照规定保存基金财产

B.违反规定分配收益

C.超过规定范围利用基金财产

D.基金资产账目不清

5.我国托管行业监管机构是哪个？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.国家银保监会

D.商务部

6.以下哪个选项不是托管业务的核心竞争力？()

A.专业团队

B.技术支持

C.财务实力

D.品牌影响力

7.以下哪种基金产品不需要托管？()

A.公募基金

B.私募基金

C.QDII基金

D.ETF基金

8.基金托管人在进行资金清算时，以下哪个步骤是错误的？()

A.检查交易指令的准确性

B.核对资金账户余额

C.将资金划转至基金账户

D.不进行资金的风险评估

9.基金托管人违反规定，以下哪种处罚方式是正确的？()

A.暂停托管业务

B.警告并罚款

C.撤销托管资格

D.以上都是

10.以下哪个选项不是影响基金托管人业绩的主要因素？()

A.托管业务规模

B.托管费用率

C.基金产品类型

D.市场利率

二、多选题(共5题)

11.基金托管人应当履行哪些职责？()

A.负责基金资产保管

B.执行基金管理人的投资指令

C.对基金投资行为进行监督

D.确保基金份额持有人的合法权益

12.以下哪些情况可能构成基金托管人的违规行为？()

A.未按照规定保存基金财产

B.违反规定分配收益

C.超过规定范围利用基金财产

D.未履行对基金投资行为的监督职责

13.基金托管人在日常工作中需要与哪些机构进行合作？()

A.基金管理人

B.注册登记机构

C.会计师事务所

D.监管机构

14.基金托管人内部控制的主要内容包括哪些方面？()

A.组织结构控制

B.人员管理控制

C.风险管理控制

D.业务流程控制

15.以下哪些是基金托管人风险管理的主要方法？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监控

三、填空题(共5题)

16.基金托管业务的核心职责是负责基金资产的安全保管和基金投资运作的监督。其中，基金资产保管包括对基金财产的____、____、____等环节。

17.根据《基金法》，基金托管人必须对基金管理人的投资指令进行____，确保其符合基金合同和法律法规的规定。

18.基金托管人内部控制的目标之一是保证基金份额持有人的____得到有效保障。

19.基金托管人在执行基金资产清算业务时，应当遵循____原则，确保资金清算的及时性和准确性。

20.基金托管人需要定期向监管机构提交____报告，以供监管机构进行监督。

四、判断题(共5题)

21.基金托管人仅负责保管基金资产，无需对基金投资进行监督。()

A.正确B.错误

22.基金托管人可以独立作出基金的投资决策。()

A.正确B.错误

23.基金托管人对于基金管理人的违规行为有权直接采取纠正措施。()

A.正确B.错误

24.基金托管人对于基金资产的安全负有无限责任。()

A.正确B.错误

25.基金托管人需要定期向基金份额持有人披露托管业务信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金托管人在基金运作中的主要作用。

27.基金托管人内部控制体系应包括哪些主要内容？

28.当基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规或基金合同时，应如何处理？

29.基金托管人在进行风险监控时，应重点关注哪些方面？

30.基金托管人如何确保基金资产的安全和合规运作？

2026年托管考试测试题含答案解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】托管行业的发展与资本市场紧密相关，因为它主要服务于