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银行业法律法规与综合能力真题解析及模拟试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.某银行在办理国际结算业务时，发现客户提供的信用证条款与我国法律法规相冲突，银行应该如何处理？()

A.严格按照信用证条款办理业务

B.与客户协商修改信用证条款

C.忽略法律法规，直接办理业务

D.拒绝办理业务，并告知客户

2.银行在办理个人存款业务时，应如何保护客户的隐私？()

A.将客户信息公之于众

B.在客户同意的情况下，将客户信息用于广告宣传

C.未经客户同意，不得向任何第三方提供客户信息

D.将客户信息作为银行内部资料保存

3.银行在办理贷款业务时，以下哪项不是贷款审查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款用途的合规性

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的还款能力

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为？()

A.资金转移

B.资金掩饰、隐瞒

C.资金使用

D.资金来源

5.银行在办理跨境支付业务时，应如何防范汇率风险？()

A.限制客户跨境支付额度

B.建立汇率风险管理制度

C.建立外汇储备

D.鼓励客户使用人民币结算

6.银行在办理银行卡业务时，以下哪项不属于银行卡持卡人的义务？()

A.保管好银行卡和密码

B.遵守银行卡章程和相关规定

C.将银行卡借给他人使用

D.及时报告银行卡账户异常

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章和政策

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.从事银行业务

8.银行在办理跨境贸易融资业务时，以下哪项不属于风险控制措施？()

A.审查贸易合同的真实性

B.审查贸易背景的真实性

C.审查交易对手的信用状况

D.建立内部审批流程

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.从事证券业务

D.办理国内外结算

10.银行在办理个人理财业务时，以下哪项不属于理财产品的风险等级？()

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.无风险

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行以下哪些职责？()

A.制定银行业监督管理规章和政策

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.维护金融稳定

E.处理银行业金融机构的破产清算

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款人的权利？()

A.要求借款人提供担保

B.检查、监督借款人的资金使用情况

C.依法处理逾期贷款

D.要求借款人按期偿还贷款本息

E.在借款人未按时偿还贷款时，直接冻结借款人账户

13.在反洗钱工作中，银行应采取哪些措施来防范洗钱风险？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.加强员工反洗钱培训

E.限制客户账户资金流动

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些是合同生效的要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同内容不违反法律或社会公共利益

D.合同已经履行完毕

E.合同形式符合法律规定

15.银行在办理跨境汇款业务时，应遵守哪些规定？()

A.严格执行外汇管理规定

B.对客户进行真实性审查

C.对交易进行合规性审查

D.确保资金安全合法流动

E.为客户提供保密服务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，设立专门的反洗钱部门或者岗位，并配备合格的反洗钱专业工作人员。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理，并依法对违法违规行为进行查处。

18.个人存款账户信息属于个人隐私，银行业金融机构应当依法予以保密，不得非法提供给他人。

19.银行在办理跨境汇款业务时，应当按照中国人民银行的规定，进行外汇收支管理。

20.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，定期报送有关业务和财务报表。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供与其收入状况不相符的担保。()

A.正确B.错误

22.银行在办理信用卡业务时