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银行业从业人员资格考试法律法规与综合能力真题汇编1含答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.某银行在办理信用卡业务时，应向持卡人提供哪些信息？()

A.信用卡利率和年费信息

B.信用卡透支额度信息

C.信用卡还款期限信息

D.以上所有信息

2.以下哪项不属于银行反洗钱的基本原则？()

A.合规性原则

B.风险为本原则

C.保密性原则

D.客户至上原则

3.在银行业从业人员资格考试中，以下哪项不属于考试范围？()

A.银行法律法规

B.银行金融业务

C.银行管理知识

D.银行市场营销

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的必备条款？()

A.当事人名称

B.合同标的

C.合同价格

D.合同履行地点

5.在银行业从业人员与客户交往中，以下哪项行为不符合职业道德？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.保守秘密

D.偷窃客户资金

6.以下哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章

B.审查银行业金融机构的设立、变更、终止申请

C.监督银行业金融机构的业务活动

D.对银行业金融机构进行审计

8.在银行业从业人员资格考试中，以下哪项不属于考试题型？()

A.单项选择题

B.多项选择题

C.判断题

D.案例分析题

9.以下哪项不属于银行理财产品的主要特点？()

A.风险可控

B.收益稳定

C.期限灵活

D.适合所有投资者

10.在银行业从业人员与客户交往中，以下哪项行为不属于正当竞争？()

A.诚信宣传自己的产品和服务

B.公平竞争，不得诋毁其他银行

C.捏造事实，诋毁竞争对手

D.提供优质服务，争取客户

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中应遵循哪些原则？()

A.法律法规原则

B.风险为本原则

C.客户至上原则

D.信息保密原则

12.以下哪些行为属于银行业从业人员的职业操守？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.保守秘密

D.捏造事实

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效需要满足哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.当事人已履行合同义务

14.银行业金融机构在哪些情况下需要向监管部门报告？()

A.资产负债比例超过规定标准

B.发生重大突发事件

C.违反法律法规行为

D.重大资产损失

15.以下哪些属于银行业金融机构风险管理的主要内容？()

A.资产风险管理

B.负债风险管理

C.流动性风险管理

D.信用风险管理

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作实行__管理。

17.银行业金融机构在办理支付结算业务时，必须按照__原则，确保支付结算活动安全、准确、及时。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当接受银行业监督管理机构的__，并依法报送有关报表、资料和文件。

19.银行业从业人员与客户之间应当遵循__原则，保持良好关系。

20.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立、履行合同，应当遵守__原则，遵循诚实信用原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构应当对客户身份进行持续识别，包括客户身份基本信息以及与其金融业务相关的其他信息。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理客户投诉时，应首先确认投诉的真实性，然后再进行相应的处理。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，可以不记录客户身份信息，除非法律、行政法规另有规定。()

A.正确B.错误

24.银行业从业人员可以接受客户提供的任何形式的礼物，以示友好。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的内部控制制度不需要对外公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业从业人员在客户信息保密方面的基本要求。

27.