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2025年托管员考试试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.托管资产在发生重大变动时，托管人应当如何处理？()

A.立即报告

B.暂时冻结

C.私下处理

D.无需报告

2.托管人违反职责可能导致的后果是？()

A.资产损失

B.财务风险

C.法律责任

D.以上都是

3.托管业务中，双重控制制度的主要目的是什么？()

A.提高工作效率

B.确保操作安全

C.降低运营成本

D.提高客户满意度

4.托管人发现客户交易异常时，应当采取哪些措施？()

A.及时报告

B.私下处理

C.忽略不问

D.以上都不是

5.托管业务中，隔离保管原则的作用是什么？()

A.保障资产安全

B.提高业务效率

C.降低运营成本

D.以上都是

6.托管人应当如何处理客户的隐私信息？()

A.严格保密

B.随意公开

C.临时存储

D.长期保存

7.托管业务中，持续监督的重要性体现在哪些方面？()

A.防范风险

B.提高服务质量

C.保障资产安全

D.以上都是

8.托管人应当如何应对市场波动？()

A.稳定资产价格

B.减少投资风险

C.保持市场敏感度

D.以上都是

9.托管业务中，合规管理的意义是什么？()

A.遵守法律法规

B.降低合规风险

C.提高业务效率

D.以上都是

10.托管人应当如何确保资产估值的准确性？()

A.采用市场估值方法

B.定期进行评估

C.借鉴第三方意见

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.托管人在履行职责时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国信托法》

C.《基金法》

D.《合同法》

12.以下哪些因素会影响托管资产的估值？()

A.市场价格

B.投资成本

C.市场预期

D.经济政策

13.托管业务中的内部控制包括哪些方面？()

A.组织结构控制

B.操作流程控制

C.风险管理控制

D.信息系统控制

14.托管人应当如何处理客户的投诉？()

A.认真倾听客户意见

B.及时反馈处理结果

C.保密客户隐私

D.保持沟通畅通

15.托管资产在管理过程中可能面临的风险有哪些？()

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.托管业务的核心是保证资产的安全性和

17.托管人在处理客户资产时，必须遵守的原则是

18.托管人发现客户交易存在违规行为时，应当

19.托管资产的估值应当遵循的原则是

20.托管人对于客户信息的处理，应当遵循

四、判断题(共5题)

21.托管人可以同时担任多个客户的托管人，只要不发生利益冲突即可。()

A.正确B.错误

22.托管资产的估值可以完全由托管人自行决定。()

A.正确B.错误

23.托管人发现客户交易异常时，可以自行处理，无需报告。()

A.正确B.错误

24.托管人只需对客户的资产进行管理，无需关注其资金流向。()

A.正确B.错误

25.托管人对于客户的投诉，应当及时回应，但无需记录。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述托管人在处理客户资产时应当遵循的原则。

27.在托管业务中，如何有效控制操作风险？

28.请解释什么是托管资产估值中的市场法。

29.在托管业务中，如何确保客户隐私信息的安全？

30.请描述托管人在处理客户投诉时应遵循的程序。

2025年托管员考试试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】托管资产在发生重大变动时，托管人应当立即报告，以确保资产安全和合规性。

2.【答案】D

【解析】托管人违反职责可能会导致资产损失、财务风险和法律责任等多种后果。

3.【答案】B

【解析】托管业务中，双重控制制度的主要目的是确保操作安全，防止错误和欺诈行为的发生。

4.【答案】A

【解析】托管人发现客户交易异常时，应当及时报告，以防止潜在的风险和损失。

5.【答案】A

【解析】托管业务中，隔离保管原则的作用主要是保障资产安全，防止资产混合或被挪用。

6.【答案】A

【解析】托管人应当严格遵守保密原则，妥善处理客户的隐私信息，确保客户信息不被泄露