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2025年《银行业法律法规与综合能力》考试真题汇编与模拟试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本充足率监管指标中，核心资本充足率要求不得低于多少？()

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

2.在银行业务中，下列哪项不属于客户身份识别的范畴？()

A.客户的姓名和地址

B.客户的职业和收入水平

C.客户的资金来源

D.客户的信用记录

3.以下哪项不是银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平、公正、公开

B.保护消费者知情权

C.保护消费者选择权

D.保护消费者隐私权

4.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项费用不属于汇款人需要承担的费用？()

A.汇款手续费

B.电报费

C.跨境交易税

D.预约费

5.银行业从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为符合保密原则？()

A.将客户信息泄露给同事

B.将客户信息记录在个人通讯设备上

C.在公开场合讨论客户隐私

D.未经客户同意，不对外透露客户信息

6.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款发放前的准备工作？()

A.审查贷款申请材料

B.确定贷款利率

C.审核贷款担保

D.通知客户贷款发放

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在接收大额交易报告时，应当向哪个机构报告？()

A.金融机构内部审计部门

B.金融机构上级监管部门

C.金融机构所在地公安机关

D.中国反洗钱监测分析中心

8.银行业从业人员在开展业务活动中，以下哪项行为违反了职业操守？()

A.主动向客户推荐适合的产品

B.在业务活动中收取客户红包

C.诚实地向客户解释产品特点

D.严格遵守银行业法律法规

9.在银行业务中，以下哪项不属于电子银行业务的范畴？()

A.网上银行

B.移动银行

C.语音银行

D.电视银行

10.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形不包括以下哪项？()

A.违反法律、行政法规的强制性规定

B.损害社会公共利益

C.重大误解

D.对方当事人死亡

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监督管理应当遵循以下哪些原则？()

A.公开、公正、公平原则

B.风险可控原则

C.信息披露原则

D.保护存款人合法权益原则

12.在银行业务中，以下哪些属于银行理财产品的主要特点？()

A.投资期限灵活

B.投资收益稳定

C.投资风险可控

D.投资门槛较高

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期进行反洗钱风险评估

14.银行业从业人员在处理业务过程中，以下哪些行为符合职业操守？()

A.诚实守信，如实告知客户产品信息

B.保守客户秘密，不泄露客户信息

C.主动接受监管部门的监督检查

D.在业务活动中收取客户红包

15.在银行业务中，以下哪些属于银行承担的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行、业务能力，并且不得在______任职，不得在其他金融机构兼任董事、高级管理人员。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别时，应当核对客户的有效身份证件，登记客户的身份基本信息，并留存______。

18.银行理财产品按照投资期限的不同，可以分为______理财产品。

19.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括______、______、______、______等。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具有相应的______和______，任何单位和个人不得非法干预。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行理财产品在销售过程中，必须保证投资收益稳定。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息有保密义务。()

A.正确B.错误

24.银行业从业人员在处理业务过程中，可以接受客户赠送的礼品。()

A