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2026年理财顾问面试题详解：如何设计合理的资产配置方案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.在为某位年届55岁、计划三年后退休的客户设计资产配置方案时，以下哪种配置比例最为合适？

A.60%权益类资产+40%固定收益类资产

B.50%现金+30%权益类资产+20%固定收益类资产

C.70%固定收益类资产+30%权益类资产

D.40%现金+20%权益类资产+40%固定收益类资产

2.某位客户的风险承受能力为“保守型”，且短期内（1年内）可能需要动用资金，其最优的资产配置方案应包含以下哪种比例的现金及现金等价物？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

3.对于一位25岁、未来十年内有购房计划、且风险承受能力为“进取型”的客户，以下哪种资产配置方案最符合其需求？

A.70%权益类资产+30%固定收益类资产

B.50%权益类资产+50%固定收益类资产

C.30%权益类资产+70%固定收益类资产

D.20%现金+80%固定收益类资产

4.某位客户来自中国一线城市，计划五年后移民海外，其资产配置方案应优先考虑以下哪个因素？

A.流动性需求

B.税收优化

C.本地市场波动风险

D.全球资产配置分散化

5.在设计资产配置方案时，以下哪项指标最能反映客户的风险偏好？

A.客户年龄

B.客户收入水