2025国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务参考题库及答案.pdfVIP

2025国家开放大学电大专科《个人理财》形

考任务参考题库及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

2.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

3.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

4.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

5.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

6.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

7.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的

合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

8.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税

收负担D.保障退休后的生活

9.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活

动D.销售信贷产品

10.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表

是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量

表

11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

12.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

13.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

14.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最

高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市

最低生活保障

15.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

二、多选题(12题)

16.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

17.艺术品投资市场的特点有（）

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象

C.买方竞争激烈D.市场前景广阔

18.信托理财产品涉及的税种包括：（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

19.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.

延期申报、延期纳税筹划法

20.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

21.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

22.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市

价的（）

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

23.资产配置的步骤包括:（）

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合