法律合规部实施降本增效措施指导意见.pdfVIP

法律合规工作降本增效措施指导意见

各分公司、总公司各部室：

近一段时间，各级监管机关加大对违法违规行为的处罚力度，

一批违法违规行为被严肃查处。一季度，各地保监局对79家次产险

机构进行了行政处罚，其中对个人警告46人次，责令撤换28人，

对3家机构进行警告，停止6家机构的新业务，吊销1家机构的许可

证，下达监管函27件，罚款近千万元。企业的活动最终归结为一个

目的：利润。但取得利润的方式有很多种，其中降本增效也是保持实

现利润增长的一个重要途径。前不久，中国保监会副主席魏迎宁在保

险公司2009年合规工作年会上指出：“新保险法强化了保险监管措

施，大大增强了保险法律制度的执行力，中国保监会将以此为契机，

努力构建合规受益、违规受损的监管环境。”坚持依法合规经营减少

违规处罚是法律合规工作降本增效的必由之路，为此，各级机构在法

律合规工作中须从以下五个方面为抓手，从而达到降本增效的目的：

一、充分认识合规的价值功能，强化合规意识

没有规矩，不成方圆。合规是公司稳健经营第一要旨，是公司提

高资产质量的基本保障，是公司减少风险损失的前提。意识决定行为，

行为强化或改变意识。要实现降本增效的目的就必须强化合规意识，

充分认识合规的好处。