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2026CFP理财师综合案例题库及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题(共10题，每题2分，共20分)

1.李先生，45岁，已婚，有两个孩子，年收入30万元，家庭负债100万

元，有存款50万元，风险承受能力为中等。他计划在15年后为孩子支付大学教育

费用，并希望在退休后维持当前的生活水平。以下哪项资产配置最符合李先生的短

期、中期和长期目标（）

A.股票型基金占60%，债券型基金占30%，货币市场基金占10%

B.股票型基金占30%，债券型基金占50%，货币市场基金占20%

C.股票型基金占50%，债券型基金占40%，货币市场基金占10%

D.股票型基金占40%，债券型基金占30%，货币市场基金占30%

2.王女士，30岁，单身，年收入15万元，无负债，有存款20万元。她对未

来有较高的收益期望，但能够承受一定的风险。她计划5年后购买一套房产。以下

哪项资产配置更适合王女士（）

A.股票型基金占70%，债券型基金占20%，货币市场基金占10%

B.股票型基金占5