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2025国开电大本科《个人理财》形考任务（含

答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活

动D.销售信贷产品

2.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税

收负担D.保障退休后的生活

3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生

工具

4.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资

产进行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

5.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

6.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日

元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

7.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

8.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作

用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

9.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特

定赠与信托产品

10.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的

合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

11.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基

金销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

12.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

13.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

14.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

15.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

二、多选题(12题)

16.成色的高低，可把熟金分为（）三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

17.信托理财产品税收筹划方式包括：（）

A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守

金额进行筹划D.分项核算

18.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有()。

A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

C.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感

的行业资产

D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊

市

E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损

失

19.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

20.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

21.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）