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风险管理部岗位设置及职责

为提高风险管理部整体风险审查与控制水平，规范风险管理部内

部管理，根据《融资担保业务风险管理制度及业务流程》、《保后检

查管理制度》及公司相关规定，拟定风险管理部岗位设置及职责。

一、风险管理部岗位设置：

现设置为风控总监、风控主审两个岗位。

二、风险管理部岗位职责：

(一)、风控总监岗位职责：

1、认真履约公司要求的各项职责。

2、风险管理部第一负责人。领导、组织、安排风险管理部全体员

工分工协作，完成本职工作；监督风险管理部全体员工遵守公司规章

制度、部门规范情况；督促风险管理部全体员工通过日常交流、外部

培训、以会代训等方式保持并提高专业胜任能力；复核重大担保项目

的审查程序及结论；强化部门全体员工风险意识，要求全体员工保持

应有的关注。

3、定期向公司董事长(总经理)报告担保项目风险情况。

4、针对现实工作中出现的重大问题及时向公司董事长(总经理)汇

报并提出解决或改进建议。

5、主持召开部门常规会议与临时会议。常规会议至少每半个月召

开一次，临时会议根据实际情况而定。

6、条件允许的情况下应调查并审查担保项目。

7、日常事务管理。

8、公司临时安排的其他事务。

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风控总监不参与风险管理部内部考核，但作为项目主审时受项目

主审人员职责约束。

(二)、风控主审职责：

1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守。

2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密。

3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的关

注。随时关注最新的国家宏观经济政策、产业政策、信贷政策以及担

保行业政策法规，适时学习管理、财务、会计、金融、法律、资产评

估、风险管理等知识，提高综合素质。

4、定期总结工作心得并在部门会议上相互交流。

5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范。尽职

调查及审查并撰写风险审查意见或报告，要求能抓住问题的关键，提

示主要的风险，并提出防范措施。

6、风控主审应在规定的审查期间内完成对项目的审查并上会，特

殊情况导致超期的，应说明原因。

7、风控主审对项目审查期间的项目资料负保管义务。

8、风控主审应尽量保证出具的风险审查意见或报告的稳定性、准

确性，避免出现纯粹的书写错误。如出具前沟通，交叉复核等。

9、及时登记工作日志、风险审查台账。

10、与部门所有员工团结协作，分工互助。

11、对自己审查的项目履行保后专员的职责。

12、认真完成风控总监及公司董事长(总经理)安排的其他工作。

三、风险管理部岗位考核办法

(一)、风控总监职责考核范围：

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1、对本部门项目审查质量进行监督，并对项目审查质量负责。

2、对本部门人员的日常工作进行监督，日常工作未完成的及时要

求相关人员进行整改。

3、协调相关部门，保障工作顺利开展。

4、组织对相同行业的已保项目进行分析总结。

5、及时完成公司领导安排的其他事项。

(二)、风控主审职责考核范围：

1、主审人员就有关项目审查、风险评价、风险应对、文书制作等

事项的工作质量负责，工作质量为主审人员的主要考核依据。

a、担保项目主要事项核实。b、揭示保前的主要风险。c、风险事

项评价。d、反保措施评价。e、保前的风险应对；f、书面文书起草，

包括书面审查意见、审批资料填制、《审批决议通知书》、保后检查

报告；g、对已保项目进行分类总结。

2、文书制作方面的质量要求：

保前对项目评审均需出具书面材料，其中书面审查意见应表述明

确，项目基本情况应作简要介绍，重点反映审查事项及其评价。审批

资料填制应反映重点审查内容及评价，条理清晰，不应有错字、漏字

现象，行文应规范。《审批决议通知书》应按规定格式规范填

写，不应有错字、漏字现象行文应规范。主审人员制作的文书应建立

项目文件夹，拷贝于风管内部共享，便于学习和统计。

3、日常事务考核具体内容主要有。a、工作日志台帐。