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银行业反洗钱知识测试题答案

一、单选题

1.下列关于反洗钱客户身份识别的说法，错误的是（）（2分）

A.客户身份识别应遵循风险为本原则

B.对高风险客户应采取更严格的识别措施

C.客户身份信息无需保密

D.客户身份信息应妥善保管

【答案】C

【解析】客户身份信息属于敏感信息，金融机构有义务保密。

2.反洗钱调查过程中，金融机构可以采取的措施不包括（）（2分）

A.要求客户提供额外身份证明文件

B.冻结客户账户

C.直接查询客户名下的所有银行账户

D.要求客户说明资金来源

【答案】C

【解析】金融机构在反洗钱调查中需遵守相关法律法规，不能随意查询客户名下的所有银行账户。

3.以下哪项不属于反洗钱法规定的洗钱风险因素？（）（2分）

A.客户职业可疑

B.交易金额异常

C.客户国籍特殊

D.客户年龄年轻

【答案】D

【解析】客户年龄年轻本身不属于反洗钱法规定的洗钱风险因素。

4.金融机构在反洗钱工作中，应建立的反洗钱客户身份识别制度不包括（）（2分）

A.客户身份基本信息核对

B.客户交易行为分析

C.客户身份信息保密措施

D.客户信用评级体系

【答案】D

【解析】客户信用评级体系不属于反洗钱客户身份识别制度的范畴。

5.反洗钱工作应遵循的原则不包括（）（2分）

A.合法合规原则

B.风险为本原则

C.保密原则

D.逐笔审核原则

【答案】D

【解析】反洗钱工作应遵循的是全面审核原则，而非