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2026年反洗钱政策知识考试题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.某跨境银行发现一笔从某高风险地区转入的大额资金，根据反洗钱规定，该银行应在多长时间内完成初步风险评估？

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.5个工作日内

2.以下哪项交易属于反洗钱法规定的“大额交易”标准？

A.单笔人民币100万元现金存取

B.单笔外币等值2万美元转账

C.单笔人民币50万元证券交易

D.单笔外币等值5万美元现钞兑换

3.某企业通过第三方支付平台进行跨境交易，根据反洗钱要求，该企业应向哪个机构报备交易信息？

A.当地公安机关

B.中国人民银行当地分支机构

C.外汇管理局

D.商业银行总行

4.金融机构在客户身份识别过程中，对“两所一业”等高风险行业客户，应采取何种措施？

A.简化尽职调查流程

B.实行更严格的尽职调查

C.仅依赖客户提供的资料

D.委托第三方机构代为识别

5.某境外客户通过电子邮件向境内银行申请开户，根据反洗钱规定，银行应如何处理？

A.直接开户，后续再行核查

B.拒绝开户，要求客户到柜面办理

C.延期开户，等待客户补充资料

D.要求客户通过视频验证身份

6.以下哪项行为可能构成洗钱活动？

A.企业通过正规渠道进行跨境投资

B.个人通过合法途径购买海外房产

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