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2025年跨境支付基础监管科技工具应用考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

1.下列哪项不属于跨境支付的核心参与方？（）

A.支付机构

B.清算机构

C.商户

D.社交媒体平台

2.根据《欧盟支付服务指令第二版》（PSD2），以下关于“强客户认证”（SCA）的描述，正确的是（）

A.仅适用于跨境电子支付

B.需至少使用两个独立认证因素

C.可由商户自行豁免

D.仅涉及身份验证

3.跨境支付中，“虚拟资产”（如比特币）的主要风险类型是（）

A.汇率波动风险

B.洗钱与恐怖融资风险

C.信用违约风险

D.操作系统故障风险

4.中国《跨境支付业务管理办法》要求，跨境支付机构应建立的反洗钱制度不包括（）

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.交易限额自动调整制度

D.客户风险等级划分制度

5.下列哪种监管科技工具主要用于跨境支付的“客户尽职调查（CDD）”环节？（）

A.大数据风控模型

B.生物识别认证

C.区块链交易溯源

D.实时交易监控系统

6.根据《银行保密法》（BSA），美国金融机构需向财政部提交的“货币交易报告”（CTR）的触发金额是