客户价值取向及性格特征.pptVIP

客户价值的取向与行为特征

丁志文

11.8.31

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课程结构

一、家庭生命周期和个人生涯规划P5-14

双维度分析不同阶段客户的基本特点，分析其重要的理财目标，搭建理财的重点构架

二、人生价值取向和理财价值观P15-33

人生价值取向的三个指标（富足感、受偿感、安全感）P15-24

理财价值观的二个定义（义务性支出、选择性支出）P26

人生四大理财目标和四种理财种族（理财价值观）P27-33

退休目前生活房屋子女

蚂蚁蟋蟀蜗牛慈乌

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课程结构

三、风险属性P34-49

从客户的客观风险承受能力和主观风险容忍态度两个方面，通过风险矩阵表，运用定量的计算方法，合理安排客户资产组合

四、理财性格P50-63

从客户对待财富的态度、学习类型、金融理财的认知程度、个人性格及性别宗教文化等方面差异等方面分析客户类型，从而降低沟通难度，针对性的解决不同客户问题，更有效的为客户提供理财方案

五、总结及练习P64-87

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授课大纲

家庭生命周期

个人生涯规划

人生价值取向和理财价值观

风险属性

理财性格

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一.家庭生命周期

家庭生命周期

不