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2026年金融投资顾问支持团队招聘问题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.某客户投资组合中包含股票、债券和现金，其风险承受能力被评为“保守型”，以下哪种资产配置策略最符合其需求？

A.增加股票比例至60%

B.保持现有比例，但提高债券占比

C.减少现金持有，全部配置为高收益债券

D.将现金比例提高到40%，以应对短期流动性需求

2.在客户关系管理中，以下哪项不属于“以客户为中心”的核心原则？

A.定期回访客户，了解其投资目标变化

B.优先推荐高佣金产品，即使不符合客户需求

C.提供个性化投资建议，结合客户风险偏好

D.建立长期信任关系，避免过度销售

3.某客户希望投资一只具有高成长潜力的科技股，但担忧短期波动风险。以下哪种策略可帮助其平衡风险与收益？

A.全仓买入，长期持有

B.分批买入，采用定投方式

C.购买该股的看跌期权，对冲下跌风险

D.放弃该投资，选择低风险债券

4.根据《证券法》规定，证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保其具备以下哪种资质？

A.注册会计师资格

B.证券投资顾问执业资格

C.CFA认证

D.期货从业资格

5.某客户投资一只海外股票，该股票所在国家的货币汇率波动较大。以下哪种工具可帮助其规避汇率风险？

A.货币互换合约

B.股票指数期货

C.期权组合策