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2025年证券公司资产管理业务操作与风险管理手册

第1章总则

1.1业务范围与适用对象

本手册适用于2025年证券公司资产管理业务的开展，包括但不限于公募基金、私募基金、专项资产管理计划、集合资产管理计划等各类资产管理产品。证券公司应当根据其业务范围和资质，依法合规开展资产管理业务，不得超出法定经营范围或监管许可范围。

本手册所称“证券公司”指经中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）批准设立并取得证券经营业务许可证的金融机构。证券公司应明确资产管理业务的适用对象，包括合格投资者、特定行业或区域的机构投资者等，确保业务开展符合监管要求。证券公司应建立资产管理业务的准入机制，对拟开展的资产管理产品进行合规性审查，确保其符合《证券法》《基金法》及《证券公司资产管理业务管理办法》等相关法律法规。

证券公司应制定资产管理业务的客户分类标准，明确不同客户群体的风险承受能力，确保产品设计与客户风险偏好匹配。证券公司应建立资产管理业务的客户信息管理制度，确保客户信息的完整性、准确性和保密性，防止信息泄露或滥用。证券公司应定期对资产管理业务的适用对象进行评估，确保其持续符合监管要求和业务发展需要。

1.2法律法规与监管要求

本手册依据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国基金法》《证券公司资产管理业务管理办法》《证券公司内部控制指引》《证券公司风险控制指标管理办