2025年反洗钱与反恐融资合规手册.docx

2025年反洗钱与反恐融资合规手册

第1章基本概念与合规要求

1.1反洗钱与反恐融资的定义与原则

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是指金融机构为防止资金通过隐蔽方式进入或转移至其控制之下，采取的一系列预防、发现和报告可疑交易的措施。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法规，反洗钱工作应遵循“了解你的客户”（KnowYourCustomer,KYC）、“风险为本”（Risk-BasedApproach）、“持续监测”（ContinuousMonitoring）等原则。反恐融资（Counter-TerrorismFinancing,CTF）是针对