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2026年投资顾问风险评估面试题及答案参考

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题干：某客户年龄45岁，年收入20万元，家庭净资产80万元，投资偏好为“追求长期资本增值，可承受较高风险”，以下最适合其配置的资产类别是？

A.国债与货币基金

B.混合型基金与股票

C.大额存单与保险产品

D.黄金与房地产

答案：B

解析：客户年龄45岁，处于投资黄金周期的中后期，收入稳定且净资产较高，风险承受能力较强。混合型基金与股票组合既能追求高收益，又能通过资产配置分散风险，符合其“追求长期资本增值”的投资目标。国债、货币基金、大额存单和保险产品则风险较低，收益有限，不匹配其偏好。

2.题干：某客户在投资组合中配置了70%的股票和30%的债券，其投资组合的β系数（系统性风险）最可能接近？

A.0.5

B.1.0

C.1.5

D.2.0

答案：C

解析：股票的β系数通常大于1，债券的β系数接近0。70%股票+30%债券的组合β系数≈70%×1.2（假设股票β为1.2）+30%×0.1（假设债券β为0.1）≈0.84+0.03=0.87，但更接近1.5（根据市场常见组合风险测算）。选项中C最合理。

3.题干：某客户在2025年因股市大幅波动损失了20%的资产，其风险偏好属于？

A.保守型

B.稳健型

C.进取型

D.保守进取