风险防控不到位问题清单及整改措施.docx

风险防控不到位问题清单及整改措施

风险防控突出问题清单及整改措施

一、风险防控突出问题梳理

通过对近三年业务运行数据、内部审计报告、外部监管反馈及一线员工访谈等多维度分析，当前风险防控体系存在以下五类12项突出问题，具体表现如下：

（一）制度体系完整性与时效性不足

1.制度覆盖存在盲区。部分新兴业务领域（如跨境电子支付、供应链金融衍生服务）的风险防控要求未在现有制度中体现。例如，2022年上线的“跨境电商结算通”业务，其反洗钱、汇率波动应对等关键风险点仅在操作手册中零散提及，但未形成独立的风险防控专项制度，导致一线人员对“客户身份二次核验标准”“异常交易阈值设定”等核心要