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投资风险评估与策略制定手册

第1章投资风险概述与评估方法

1.1投资风险的基本概念

投资风险是指在投资决策过程中，由于市场变化、政策调整、经济波动等不确定因素，导致投资收益可能低于预期的不确定性。风险不仅是投资结果的不确定性，也包括投资过程中的各种潜在损失。风险通常由三部分构成：风险因素（如市场波动、利率变化）、风险事件（如企业破产、政策变动）和风险影响（如收益下降、资产贬值）。风险评估的核心在于识别和量化这些因素对投资目标的影响。

风险可以分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是市场整体波动带来的风险，如利率上升、经济衰退等，影响所有资产；非系统性风险则是特定资产或行业面临的