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2025年反洗钱合规与风险控制手册

第1章基本概念与合规要求

1.1反洗钱的基本概念

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是金融监管机构为防止资金通过隐蔽方式进入金融系统，进而危害国家安全、经济稳定和金融秩序所采取的一系列措施。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，反洗钱工作是金融行业的重要合规义务，旨在识别、报告和阻断洗钱活动，保护金融机构及公众利益。根据国际反洗钱组织（FinancialActionTaskForce,FATF）的《四十项建议》，反洗钱工作应涵盖客户身份识别、交易监测、可疑交易报告、客户尽职调查（CDD）以及客户信息管理