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银行柜员业务操作规范与风险控制手册

第1章总则

1.1适用范围

本章适用于各银行分支机构的柜员业务操作规范与风险控制手册的制定、执行与管理。本手册适用于柜员在办理现金、转账、票据、账户开立、业务查询等各项业务过程中，涉及的业务操作流程、风险控制措施及合规要求。

本手册适用于柜员在执行业务时，必须遵循的操作规范、风险控制措施及岗位职责划分。本手册适用于柜员在业务操作过程中，必须遵守的规章制度、操作流程、风险防范及内部审计要求。本手册适用于柜员在业务操作中所涉及的各类业务系统、设备及纸质凭证的使用与管理。

本手册适用于柜员在业务操作过程中，必须遵循的合规性、准确性与安全性要求。本手册适用于柜员在业务操作过程中，必须遵循的业务流程顺序、操作步骤及操作顺序要求。本手册适用于柜员在业务操作过程中，必须遵循的岗位职责、权限划分及相互协作机制。

1.2法律依据

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》《中国人民银行法》《商业银行法实施条例》《银行业从业人员职业操守指引》等相关法律法规制定。本手册依据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《银行业金融机构柜面业务操作规范》《银行业金融机构客户身份识别和客户交易行为管理规则》等监管规定制定。

本手册依据《商业银行柜面业务操作风险管理指引》《银行业金融机构柜面业务操作规范（2021版）》等内部管理制度制定。本手册依据《