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2025年跨境支付异常交易基础识别方法试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于跨境支付的主要参与主体？

A.商业银行

B.第三方支付机构

C.清算组织

D.税务机关

2.根据“风险为本”原则，跨境支付机构对高风险客户应采取的措施是？

A.降低交易限额

B.简化尽职调查流程

C.减少监测频率

D.提高客户风险等级

3.下列哪类交易最可能涉及“资金拆分”异常？

A.某企业连续10笔小额支付给同一供应商

B.个人每月向境外亲属汇款生活费

C.跨境电商平台支付多笔小额订单

D.某公司向关联企业支付大额货款

4.FATF（金融行动特别工作组）建议的核心目标是？

A.促进跨境支付效率提升

B.防止跨境支付逃税

C.打击洗钱与恐怖融资

D.统一全球跨境支付标准

5.下列哪项是跨境支付“异常交易”的典型特征？

A.交易金额与企业规模匹配

B.交易对手方为长期合作客户

C.交易频率突然显著增加

D.交易附言与业务类型一致

6.在跨境支付中，KYC（了解你的客户）的核心要求是？

A.仅验证客户身份信息

B.仅收集