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金融行业合规管理手册

第1章总则

1.1合规管理的定义与重要性

合规管理是指金融机构在经营活动中，依据国家法律法规、监管规定、行业规范及内部制度，对各项业务活动进行合法合规性检查、评估与控制的过程。合规管理是金融行业防范风险、保障业务稳健运行的重要基础，也是维护金融秩序、提升企业信誉和竞争力的关键手段。

根据中国银保监会《商业银行合规风险管理指引》（银保监发〔2018〕1号）规定，合规管理应贯穿于业务经营的各个环节，包括但不限于产品设计、客户管理、风险控制、内部审计等。2022年《中国金融稳定报告》指出，我国金融机构合规管理覆盖率已从2018年的65%提升至2022年的82%，