2026年平安银行合规经理合规知识竞赛题目集含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年平安银行合规经理合规知识竞赛题目集含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《银行业金融机构反洗钱合规风险管理指引》，银行应建立的反洗钱合规风险管理机制中，以下哪项不属于核心要素？（）

A.合规风险识别与评估

B.合规风险控制与监测

C.合规风险报告与处置

D.合规风险考核与激励

2.平安银行客户身份识别制度中，对“了解你的客户”（KYC）的要求不包括以下哪项？（）

A.客户基本信息核实

B.客户交易目的与性质了解

C.客户财务状况评估

D.客户职业信息保密

3.银行在处理客户投诉时，若涉及反洗钱合规问题，应在多少个工作日内完成初步调查并记录？（）

A.2个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

4.根据《银行业金融机构操作风险管理指引》，以下哪项属于“三道防线”中的“第二道防线”？（）

A.合规管理部门

B.业务部门

C.内部审计部门

D.现场检查部门

5.平安银行信贷业务中，若客户申请贷款涉及跨境交易，应重点核查以下哪项？（）

A.客户信用评分

B.资金来源合法性

C.交易对手资质

D.贷款用途证明

6.银行在反洗钱客户尽职调查中，对“高风险客户”的定义不包括以下哪项？（）

A.政治公众人物（PEP）

B.跨境交易频繁客户

C.信用良好