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2025年金融机构合规与风险管理手册

第1章金融机构合规管理基础

1.1合规管理概述

合规管理是指金融机构在经营活动中，为确保其业务活动符合法律法规、行业规范及内部制度要求，所采取的一系列系统性管理措施。合规管理不仅是防范法律风险的重要手段，也是维护金融机构声誉、保障业务持续稳定运行的基础保障。根据《中华人民共和国商业银行法》及《金融机构合规管理办法》等相关法律法规，合规管理需遵循“预防为主、综合治理、风险可控、持续改进”的原则。金融机构应建立完善的合规管理体系，确保在业务开展过程中始终处于合规轨道。

合规管理的核心目标在于实现“合规经营、风险可控、利益共赢”。通过建立合规文化、