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2025年银行国际业务操作手册

第1章总则

1.1适用范围

本操作手册适用于2025年银行国际业务的运营、管理及操作流程，涵盖跨境结算、外汇业务、国际融资、国际结算、国际信贷、国际汇款、国际担保、国际融资工具等业务。本手册适用于本行所有分支机构、子公司及合作金融机构，适用于所有从事国际业务的员工及业务操作人员。

本手册适用于国际业务的全流程管理，包括但不限于客户准入、产品设计、交易执行、风险控制、合规审查、档案管理、系统操作等环节。本手册适用于本行与境外金融机构、国际组织、海外分支机构等的业务合作，适用于国际业务的合规管理、风险控制和操作规范。本手册适用于本行国际业务的政策制定、流程优化、系统建设、培训教育、审计评估等各项工作。

本手册适用于本行国际业务的年度评估、季度检查、月度通报、年度报告等管理活动。本手册适用于本行国际业务的客户、员工、合作伙伴、监管机构等所有相关方。本手册适用于本行在2025年国际业务开展过程中，确保业务合规、安全、高效、有序运行。

1.2业务定义与操作原则

本章定义国际业务的业务范围、业务类型、业务流程、业务操作规范和业务风险控制措施。国际业务包括但不限于以下类型：跨境汇款、国际结算、外汇买卖、国际融资、国际担保、国际信贷、国际汇票、国际保函、国际债券、国际股票、国际衍生品等。

国际业务操作遵循“合规为先、风险可控、效率