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2025年合规风险防范手册

第1章

1.1合规管理的定义与重要性

合规管理是指组织在经营活动中，依据国家法律法规、行业规范、公司内部规章制度等，对各项业务活动进行系统性、持续性的管理活动。合规管理是企业风险控制的重要组成部分，是确保企业合法经营、维护企业声誉、保障企业可持续发展的基础性工作。合规管理的重要性体现在多个层面。合规是企业合法经营的前提，任何违法行为都可能导致行政处罚、罚款、声誉受损甚至法律诉讼。合规管理有助于提升企业内部管理的规范性和透明度，增强投资者信心和客户信任。合规管理是企业实现可持续发展的关键保障，有助于企业在复杂多变的市场环境中保持竞争优势。

根据中国银保监会发布的《商业银行合规风险管理指引》，合规管理应贯穿于企业经营的各个环节，包括战略规划、业务开展、内部管理、风险控制、客户服务等。合规管理不仅要求制定制度，更要求执行和监督，确保制度落地。2025年《合规风险防范手册》强调，合规管理应以“风险导向”为核心，注重事前预防、事中控制和事后整改。通过建立合规风险识别、评估、监控和应对机制，实现对合规风险的动态管理。合规管理的实施需要企业高层的重视和支持，高层领导应定期参与合规管理会议，确保合规管理与企业战略目标一致。同时，合规管理应与绩效考核、内部审计、合规审查等机制相结合，形成闭环管理。

2025年《合规风险防范手册》提出，合规管理应建立“