经济师考试金融(中级)专业知识和实务巩固要点解析.docxVIP

经济师考试金融专业知识和实务(中级)复习重点

一、金融市场与金融机构

1.1金融市场概述

定义：金融市场是资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

功能：资金融通、风险分散、价格发现、信息反映。

1.2金融机构体系

银行类金融机构：中央银行、商业银行、政策性银行等。

非银行类金融机构：证券公司、保险公司、投资基金等。

二、利率与汇率

2.1利率形成与影响因素

影响因素：货币供求关系、通货膨胀率、国家货币政策、国际金融市场等。

利率种类：名义利率、实际利率、固定利率、浮动利率等。

2.2汇率形成与影响因素

影响因素：国际收支状况、外汇储备、通货膨胀率、国家经济政策等。

汇率种类：名义汇率、实际汇率、购买力平价等。

三、金融市场创新与监管

3.1金融市场创新

工具创新：新的金融工具不断涌现，如期权、期货、互换等。

机构创新：金融机构间的业务合作与合并日益增多。

市场创新：新的交易市场和交易方式不断出现。

3.2金融市场监管

监管目标：维护金融市场的稳定与公平，保护投资者利益。

监管手段：法律、行政、经济等手段相结合。

四、投资组合与风险管理

4.1投资组合理论

马科维茨投资组合理论：强调资产之间的相关性对投资收益的影响。

风险与收益的关系：通常情况下，风险与收益成正比。

4.2风险管理策略

风险规避：避免参与可能带来风险的活动。

风险分散：通过投