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2025年合规经理试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要的，应当采取的措施是（）。

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存其基本身份信息

C.采取强化的客户身份识别措施

D.提交可疑交易报告后继续交易

答案：C

解析：2024年修订的《反洗钱法》第二十条明确规定，金融机构发现客户为外国政要的，应当采取强化的客户身份识别措施，包括但不限于核实客户身份信息来源、了解资金来源和用途等，而非直接拒绝业务或简化流程。

2.某互联网平台拟开展个人信息跨境传输活动，根据《中华人民共和国数据安全法》及2024年出台的《数据出境安全评估办法》实施细则，其应当在数据出境前（）。

A.自行完成数据出境风险自评估并向省级网信部门备案

B.直接与境外接收方签订标准合同

C.通过国家网信部门组织的数据出境安全评估

D.仅需内部合规部门审批

答案：C

解析：《数据出境安全评估办法》（2024修订）第三条规定，数据处理者向境外提供重要数据、关键信息基础设施运营者数据，或处理100万人以上个人信息的数据出境活动，应当通过国家网信部门组织的安全评估。互联网平台若涉及大规模个人信息跨境传输，需强制评估。

3.某商业银行在销售理财产品时，