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2026年CFP金融理财师认证模拟题集及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据现代投资组合理论，以下哪一项通常不被视为通过增加资产配置多样性来降低的风险类型？

A.市场风险

B.特定风险

C.系统性风险

D.信用风险

2.一位客户计划在10年后退休，目前35岁，希望退休时拥有200万元的退休储蓄。假设他投资于一个预期年化回报率为6%的保守型投资组合，为了实现目标，他每年需要定投多少资金（使用财务计算器计算，结果四舍五入到整数）？

A.8,823元

B.9,417元

C.10,000元

D.11,054元

3.在CFP道德规范中，哪项原则要求金融理财师在提供财务建议时，必须将客户的最佳利益置于自身利益之上？

A.公正原则(Integrity)

B.专业胜任能力原则(Competence)

C.客户利益优先原则(DutyofCare/ClientInterest)

D.透明度原则(Disclosure)

4.对于拥有较高收入和较多可投资产的客户，在进行遗产规划时，哪种工具通常被视为降低或避免遗产税的有效手段？

A.生命保险

B.财产保险