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2026年投资顾问的职责与投资知识考核标准

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

考察内容：投资顾问核心职责与合规要求

1.根据中国证监会《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问在提供投资建议时，以下哪项行为属于禁止情形？（）

A.根据客户风险承受能力推荐适当产品

B.以收取佣金为目的，与特定产品销售深度绑定

C.向客户说明投资风险，并揭示潜在损失

D.结合市场分析，为客户制定动态投资计划

2.投资顾问在服务过程中，若发现客户可能存在利益冲突（如同时持有客户关联方的证券），应如何处理？（）

A.继续服务但不披露冲突

B.提醒客户自行决定是否继续合作

C.主动告知客户并中止相关建议

D.将冲突信息记录在案即可

3.对于C类投资者（风险承受能力较低的非专业投资者），投资顾问在推荐公募基金时，重点应强调以下哪项？（）

A.基金历史收益率

B.基金经理的从业年限

C.基金的投资策略与客户风险承受能力的匹配度

D.基金规模与流动性

4.投资顾问向客户宣传某“保本理财产品”时，若产品说明书未明确风险提示，可能违反以下哪项规定？（）

A.《证券法》第4条

B.《证券投资顾问业务管理办法》第15条

C.《证券公司内部控制指引》第8条

D.《投资者适当性管理办法》第9条

5.在客户投诉处理中，投资顾问应遵循