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银行业务风险控制与合规管理手册（执行版）

第1章总则

1.1目的与适用范围

本手册旨在规范银行业务的风险控制与合规管理流程，确保银行业务在合法合规的前提下稳健运行，防范和化解各类金融风险，维护银行资产安全与客户权益。本手册适用于所有银行业金融机构，包括但不限于商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行及村镇银行等。

本手册依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融机构客户身份识别办法》《银行业监督管理法》《金融违法行为处罚办法》等相关法律法规制定，适用于银行业务的全流程管理。本手册适用于银行在日常经营、信贷业务、资金业务、电子银行、反洗钱、数据