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2025年跨境支付与反洗钱合规手册

第1章跨境支付概述与合规基础

1.1跨境支付的定义与应用场景

跨境支付是指跨国境之间进行的货币资金转移行为，通常涉及不同国家或地区的银行、金融机构、企业和个人之间的资金流动。其核心目的是实现国际间的资金结算、贸易融资、投资并购、跨境投资、外汇管理等目的。

根据国际货币基金组织（IMF）和世界银行的数据，全球跨境支付交易额在2025年预计将达到约120万亿美元，其中约60%用于贸易结算，其余用于投资、金融交易和外汇管理。跨境支付应用场景广泛，包括国际贸易中的出口退税、进口支付、跨境并购、国际贷款、国际结算、外汇风险对冲等。以中国为例，2023年