反洗钱合规考试题库及答案解析.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年反洗钱合规考试题库及答案解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.以下哪个金融活动最容易被用于洗钱？

A.正常的证券投资

B.大额现金存取

C.小额频繁交易

D.定期存款

答案：B

解析：大额现金存取是洗钱活动的典型特征，便于将非法资金合法化。

2.金融机构在反洗钱合规中，首要遵循的原则是？

A.客户满意度优先

B.合规性优先

C.盈利优先

D.风险控制优先

答案：B

解析：反洗钱合规的核心是确保业务符合法律法规，客户满意度、盈利和风险控制均需在合规框架内进行。

3.中国反洗钱法规定，金融机构应建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的内容？

A.姓名、身份证号码

B.联系方式

C.经济来源

D.交易习惯

答案：D

解析：客户身份识别主要涉及身份基本信息和职业信息，交易习惯属于风险评估范畴，非直接识别内容。

4.金融机构在反洗钱合规中，以下哪项行为可能触发可疑交易报告？

A.客户定期存取款

B.客户使用信用卡消费

C.客户频繁小额交易

D.客户大额现金存入

答案：C

解析：频繁小额交易可能隐藏资金转移意图，属于可疑交易特征。

5.反洗钱合规中，“了解你的客户”（KYC）的核心是什么？

A.客户留存率

B.客户信用评级

C.客户身份验证

D.客户投资偏好

答案：C

解