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金融理财产品风险评估模板

一、评估前的核心原则

在使用本模板之前，请务必牢记以下核心原则，它们是风险评估的灵魂：

1.风险与收益相匹配原则：天下没有免费的午餐，高收益往往伴随高风险。切勿轻信“保本高息”等看似完美的承诺。

2.了解你的产品（KYP-KnowYourProduct）：对产品的每一个细节都应刨根问底，不明不白的产品坚决不投。

3.了解你自己（KYC-KnowYourCustomer）：清晰认知自身的风险承受能力、投资目标和投资期限，选择与自身情况匹配的产品。

4.分散投资原则：不要把所有鸡蛋放在一个篮子里，通过资产配置分散非系统性风险。

5.动态评估原则：市场环境和产品情况都在变化，风险评估不是一次性行为，需要定期回顾和调整。

二、金融理财产品风险评估模板

（一）产品基本信息梳理

序号

项目

内容描述

备注与来源

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1.1

产品名称

产品说明书

1.2

发行机构

机构名称、背景（银行、证券、基金、信托、保险、P2P等）、市场声誉、监管评级

机构官网、监管公示信息

1.3

产品类型

固定收益