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金融行业反洗钱保密员能力测试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》及配套规定，金融机构反洗钱保密员在处理客户身份信息时，以下哪项操作符合保密要求？

A.将客户身份证扫描件通过个人邮箱发送给同事核对

B.在内部系统查询客户信息后，未退出账号直接离开工位

C.对需归档的客户身份资料进行加密存储，仅授权人员可访问

D.向外部审计机构提供客户交易记录时，未隐去姓名、账号等敏感信息

答案：C

2.某银行反洗钱保密员发现，某网点柜员在办理业务时，将客户的个人征信报告拍照发送至部门工作群讨论。该行为违反了反洗钱保密制度中的哪项核心要求？

A.信息最小化原则

B.访问控制原则

C.数据脱敏原则

D.责任追溯原则

答案：B（访问控制要求仅授权人员可接触敏感信息，工作群非授权场景）

3.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料的保存期限自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；5

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

4.反洗钱保密员在协助司法机关调查时，以下做法错误的是？

A.要求调查人员出示合法调查文件

B.仅提供与调查事项直接相关的信息