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金融机构反洗钱与客户身份识别考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.风险管理部门

B.合规管理部门

C.反洗钱专门机构或指定内设机构

D.法律事务部门

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的识别措施不包括（）。

A.了解其资金来源

B.了解其职业背景

C.经高级管理层批准

D.拒绝建立业务关系

3.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.对高风险客户的客户身份识别，金融机构应当（）。

A.每半年至少进行一次审核

B.每年至少进行一次审核

C.每两年至少进行一次审核

D.无需定期审核

5.自然人客户的“受益所有人”通常是指直接或间接拥有超过（）股权或控制权的自然人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

6.金融机构为客户办理一次性金融交易且交易金额单笔人民币（）以上的，应当识别客户身份。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

7.客户要求变更姓名、身份证件类型或号码时，金