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2026年银行柜面合规考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在括号内）

1.根据《商业银行操作风险管理指引》，下列哪项不属于操作风险的范畴？（）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.利率波动

D.系统故障

2.柜员在办理现金支取业务时，发现客户出示的身份证已过期，正确的处理方式是（）

A.直接拒绝办理

B.提示客户更新证件后办理

C.先办理业务再提醒客户

D.由主管授权后办理

3.根据《反洗钱法》，金融机构对客户身份资料保存期限至少为（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.下列哪项行为属于“飞单”行为？（）

A.柜员私自销售非本行理财产品

B.客户通过网银购买基金

C.客户经理推荐本行代销保险

D.客户自主购买国债

5.柜员在办理大额转账业务时，发现客户账户短期内频繁收付大额资金，应首先（）

A.拒绝办理

B.报告反洗钱岗

C.提示客户风险

D.由主管授权办理

6.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事以下哪项行为？（）

A.参与本行内部培训

B.私自代客理财

C.参加合规考试

D.接受客户赠送的锦旗

7.柜员在办理挂失业务时，客户无法提供有效证件，仅提供银行卡号和密码，应（）

A.拒绝办理

B.由主管授权后办理

C.