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银行风险管理策略与内部控制手册（执行版）

第1章总则

1.1目的与适用范围

本章旨在明确银行风险管理策略与内部控制手册（执行版）的制定依据、适用范围及基本要求，确保风险管理与内部控制体系在组织运营中发挥核心作用。本手册适用于全行所有分支机构及职能部门，涵盖信贷、市场、操作、合规、财务等核心业务领域。

本手册依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行法》《商业银行风险监管指标管理办法》等相关法律法规制定，同时参考国际银行业风险管理最佳实践。本手册适用于银行在日常经营、业务拓展、产品创新及合规管理等各个环节，确保风险识别、评估、监控与应对机制的全面覆盖。本手册的制定与实施，旨在实现风险可控、运营高效、合规稳健的银行发展目标，保障银行资产安全、经营稳定及利益相关方的合法权益。

本手册适用于银行在内外部环境变化、监管政策调整及突发事件应对等场景下的风险管理与内部控制。本手册的执行需遵循“风险为本”原则，确保风险管理与内部控制体系与银行战略目标相一致。本手册的实施需结合银行实际业务情况，定期评估并动态调整，确保其有效性与适应性。

1.2风险管理原则与方针

银行风险管理应遵循“全面性、审慎性、独立性、及时性、持续性”五大原则，确保风险识别、评估、监控、应对等全过程的系统性与有效性。风险管理方针应明确银行的风险偏好，包括风险容忍度、风险承受能力及风险控制目标，