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金融机构反洗钱培训考题(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.董事会或主要负责人

D.反洗钱专职岗位人员

答案：C

2.金融机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要的，应当采取的措施是：

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存其身份证件复印件

C.进一步了解其资金来源和资金用途，设置更高的风险等级

D.无需特殊处理，按普通客户管理

答案：C

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易（）以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5万元人民币

B.20万元人民币

C.50万元人民币

D.1万美元

答案：D

4.某客户在银行开立个人账户后，1个月内频繁通过手机银行向10个不同地区的陌生账户转账，单笔金额均为4.9万元（未达5万元大额标准），且交易时间集中在凌晨1-3点。这种情形最可能被识别为：

A.正常交易

B.大额交易

C.可疑交易

D.跨境交易

答案：C

5.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户