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投资银行操作与风险管理手册（执行版）

第1章操作流程与执行规范

1.1操作前准备

操作前需完成客户资料的全面审查，包括但不限于客户身份证明、财务状况、投资意向及风险承受能力评估报告。根据《证券法》及《证券公司客户资产管理管理办法》要求，客户信息需经合规部门审核，确保信息真实、完整、有效。需根据客户类型（如机构客户、个人客户）及业务类型（如融资、并购、债券发行等）制定相应的操作方案。例如，对于并购业务，需明确目标公司股权结构、交易条款、估值方法及法律合规要求。

操作前应进行风险评估与压力测试，确保操作方案符合公司风险控制政策。根据行业经验，建议在操作前30天完成风险评估，使用蒙特卡